在这项监管调查中，一些机构将其解释为“监管意图攻击股份业务的含义，以便没有人走得太远。”一些机构认为，市场上仍然有游戏，并且更关心调查后如何建立语调。文章| Cheng Weimiao Zhang Yingxin编辑|张Yingxin的新贷款援助法规超过了过渡期的一半。由于有伪装贷款利率的风险，监管机构对新行业产品进行了调查，“超过24％的股票”。 “金融”最近对消费者的金融公司进行了调查，以调查“ 24％ +”成员的运营，包括消费者金融公司的权利和利润服务的独立规定，合作贷款支持平台提供了收益和服务的权利，以及现有问题的分析，分析的分析现有问题。 4月发布的“有关加强商业银行互联网贷款的商业支持的通知以及提高金融服务的质量和效率”（以下简称“新贷款支持法规”）清楚地确定，借款人的独特贷款支付的整体融资成本是由借款人的独特贷款支付的“借款人”，“借助商业的综合商品都在限制了借贷的成本。”根据此，应严格控制开发。 “ 24％ +人的权利”是对机构的调查，试图在满足新贷款援助法规的要求与实现自己的发展之间找到平衡。但是，由于掩盖了先前利率限制并增加借款人成本的限制的问题和风险，因此提出了“ 24％ +会员权利模型”，Causing用户的投诉。在此监管调查中。他们将其解释为“监管意图的含义，以攻击行动，因为没有人走得太远。”全面融资）。将来，无论平台如何使用“ 24％+”执行业务，这将是监督的重点。同时，如何有效和弥补客户'24％+'的真实需求是该行业的关注点。根据“金融”的说法，监督调查涉及两个关键实体：消费金融公司的自助权权利和合作贷款援助平台的权利服务。重要的问题包括会员的成员是否受贷款发行和配额的增加，无论是虚假的广告，质量还是不一致的价格。具体来说，消费者金融公司应解释会员权利服务的内容，何时开始这些服务，无论是否有费用和计费标准，r有“看不见的”利率，是否还有其他不合理条款，贷款请求，发行，早期报销，增强贷款的金额和利率。费率和销售分组，合作贷款支持平台收集的会员利率的销售，虚假广告，质量和价格不一致的情况。研究这些问题的背景是在行业中发挥新的方式的出现。指导贷款价格业务24％或以上是许多基金和贷款帮助平台的常见做法，但是“ 24％+”的实现可能会有一些差异。例如，消费金融公司的人民在“双重融资和担保”模式中引入了“财务”。金融机构只能看到金融担保公司的担保率，而其他融资同伴则以其他名称收取此费率。根据新贷款援助法规的要求d在今年4月，借款人支付的一笔贷款的整体融资费用必须遵守相关条款，例如“最高受欢迎的法院的某些意见，以进一步加强金融司法活动”。根据最高法院的意见，一些行业官员认为，年度贷款利率为24％是一个转折点。同时，新的贷款援助法规清楚地禁止信用改善服务提高“咨询率”和“咨询率”的名称的利率。新的贷款支持法规将符合新法规的要求，并通过提供几种非财务权利，例如电子商务成员，并通过提供更大的利益和方面的财务权利来实现自己的发展，并实现自己的发展。 “ 24％ +权益”模型诞生了。具体而言，它分为“巨大权利和小权利”。 “例如，小动作是偏离的d以每月或房间卡的形式，可让用户从购买后获得更高的数量和快速贷款。从贷款援助平台到Caijing的人说，大型股票的价格很高，与贷款金额直接相关。但是，市场上是否有怀疑该模型是否满足监管要求，并且消费者的权利有效地保护。除了破坏伪造的费率限制并增加了借款人的成本压力外，该模型还提高了诸如销售范围的问题，以及诸如销售范围的问题，审判了审判，审判了审判的审判，”审判，审判的审判，“审判”，“审判”，“审判”，“审判”，“审判”，“自动审判”，“自动审判”，“自动审判”，“借用了企业，”审判范围又有了责任范围。这项监管研究的内容很明显，成员的权利和收益包括在融资的整体成本中，并需要提高其贷款，预定的支票，持续的订阅自动，以自动到期和报销率。任何对Caijing。他认为，将来可能无法使用“超过24％的大型行动”。尽管可以使用“超过24％的小股份”，例如会员资格，扣除利息和报销的小券，但限制了融资的一般成本。实际上，当执行24％或更多的积分时，存在一定的争议，并且在发布新的贷款援助法规之后，许多部分将其解释为不再可持续。但是即便如此，为什么探险家还会继续进行质量？在过去的一段时间内，通过贷款援助平台，有执照的金融机构（例如商业银行和消费金融公司）发布的定价贷款的三个主要参考标准。低到高价为具有信用风险的客户的客户提供服务。从合规性的角度来看，一些许可的金融机构更喜欢以不到24％的整体率管理其贷款业务。 “但是，由于强度该行业中的一些小型和中等规模的金融机构，这些机构更多地依赖于贷款帮助渠道，并且必须选择向客户提供从24％到36％的贷款。”某些机构为24％的资金利率产品提供资金，超过24％的利率产品，但在许多资本上的成本大大增加了，如果有很多贷款的成本。是中等客户，风险管理成本，运营成本，资本成本和客户获取成本的层次是使用Adqccustomer的成本，因此与利率相对应24％的资产的绩效非常小，甚至损失。 “消费金融公司还拥有自己的帐簿。”从与客户的接触阶段到信用，我们获得个人客户的成本约为850元到1000元到1000元人民视频平台并每年获得数百万个原始投资，他们选择继续等待并继续观看。支持贷款机构的人认为，市场上仍然有游戏。我不确定消费金融公司的“ 24％或更多股票”模型将来会直接阻止。我很担心。如果您被阻止，您是否可以在贷款支持平台中获得“超过24％的参与”？事件的范围很广，因此每个人都观察到调查后如何建立这种模式。许多受访者告诉Caijing，预计主管将来将严格规范24％的利率限制。无论该平台如何，业务“ 24％+”都将集中精力。来自严格监督和促进市场合规性的许多机构的人们认为，他们需要面对一群客户的需求“ 24％+”。 “某些Lendtarios的需求确实存在。如何在R中标准化业务发展在满足您的需求的同时，出色而有效的方法是许多部分应该在下面考虑的问题。 “